Fraude et conformité

L'impact transformatif de l'IA sur la gestion financière et administrative

Mickaël Boisvilliers |

L'intelligence artificielle (IA) est devenue un pilier central dans la transformation des services financiers et administratifs. En offrant des solutions innovantes pour optimiser les paiements, gérer les dépenses, et assurer une conformité rigoureuse, l'IA révolutionne la manière dont les entreprises abordent leurs opérations financières. Cette technologie transformative évolue vite et une expérience étendue de l'IA et des données riches garantissent des solutions responsables conçues pour répondre aux besoins des entreprises. Chez SAP Concur, nous sommes ravis des possibilités de transformation de l'IA, mais elle n'a rien de nouveau pour nous. Depuis près de 10 ans, nous intégrons l'IA et le Machine Learning dans des solutions d'entreprise telles que ExpenseIt, Concur Detect et Intelligent Audit. Alors que le rythme s'accélère, il est crucial que les DAF acculturent leurs équipes à ce sujet pour accélérer leur transformation.

IA
Intelligence artificielle : solutions concrètes pour les entreprises

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Amélioration des processus financiers grâce à l'IA

L'impact de l'intelligence artificielle sur les services financiers se manifeste de manière significative à travers l'optimisation des paiements et des transactions, la gestion avancée des dépenses, et l'accélération des clôtures financières. 

L'intégration de l'IA dans les processus de paiement améliore non seulement la rapidité et la sécurité des transactions mais optimise également la gestion des liquidités. Par exemple, l’utilisation de l'IA pour analyser les transactions en temps quasi réel, en identifiant des anomalies qui pourraient indiquer des erreurs ou des fraudes, ce qui permet de prendre des mesures correctives instantanément. Ce niveau de surveillance aide à maintenir la conformité et à réduire les risques financiers.

L'IA transforme aussi la gestion des dépenses en permettant une surveillance automatisée des politiques de dépense de l'entreprise. Des outils nourris à l'IA examinent les justificatifs et les rapports de dépenses, assurant que toutes les transactions respectent les politiques internes et externes. C'est une démarche qui réduit considérablement le temps consacré aux audits manuels et augmente l'efficacité en identifiant rapidement les erreurs et les fraudes potentielles.

L'intelligence artificielle est aussi très utile pour automatiser la saisie et la validation des factures afin de réduire significativement les délais de clôture financière. Les systèmes d'IA peuvent traiter rapidement de grandes quantités de données, effectuer des rapprochements en temps réel, et préparer des états financiers avec une grande précision. Ce processus accélère la clôture et améliore également la précision des données financières, permettant aux entreprises de mieux répondre aux exigences réglementaires et de reporting.

L'IA joue également un rôle crucial dans la personnalisation de l'expérience utilisateur dans la gestion des déplacements et des notes de frais. Elle peut recommander des options de voyage qui non seulement répondent aux préférences personnelles des employés mais aussi aux politiques de l'entreprise en matière de dépenses et de durabilité. Cette approche personnalisée aide à améliorer la satisfaction des employés tout en maintenant la conformité et l'efficacité des coûts.

Transformation stratégique dans la prévision et la planification

Les systèmes d'IA utilisent des modèles prédictifs pour analyser les données historiques et actuelles afin de produire des prévisions financières extrêmement précises. Cette capacité à prédire avec précision les revenus et les dépenses à venir est cruciale pour la planification stratégique et la prise de décision. Par exemple, des outils d'IA peuvent identifier des modèles dans les dépenses passées et les recettes pour anticiper les fluctuations saisonnières ou les changements de tendance, permettant ainsi aux entreprises d' ajuster leurs stratégies en conséquence. Ces systèmes ne se limitent pas à la simple agrégation de données ; ils peuvent également simuler divers scénarios économiques ou de marché pour voir comment différentes variables pourraient affecter les résultats financiers. Cette approche aide les entreprises à préparer des plans de contingence robustes, améliorant leur résilience face à l'incertitude.

L'IA transforme la budgétisation et la planification en processus continus et interactifs. Au lieu de se baser uniquement sur des analyses annuelles ou trimestrielles, les systèmes d'IA permettent une mise à jour en temps réel des prévisions budgétaires en fonction des nouvelles données et tendances. Cela permet aux équipes de réallouer les ressources plus efficacement et de manière plus stratégique tout au long de l'année. La combinaison de l'IA avec des systèmes de gestion de données avancés permet également aux entreprises d'intégrer des données non financières, comme les indicateurs de performance opérationnelle ou les métriques de satisfaction client, dans leurs processus de budgétisation et de prévision. Cette approche holistique garantit que les décisions financières sont pleinement alignées avec les objectifs stratégiques plus larges de l'entreprise, et qu'elles soutiennent une croissance durable.

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Les directeurs financiers et informatiques français continuent d’aller de l’avant

77% des cadres financiers et informatiques français déclarent que l'utilisation accrue de l'IA et du Machine Learning offre des opportunités pour accroître l'efficacité et la productivité.

Rapport Oxford Economics et SAP Concur

Conformité renforcée par l'IA

Bien utilisée et avec les bons outils, l'intelligence artificielle permet non seulement de simplifier la conformité mais aussi de l'automatiser, minimisant les risques et augmentant l'efficacité opérationnelle.

Les systèmes d'IA intégrés dans les plateformes de gestion financière comme SAP Concur peuvent automatiser de nombreuses tâches liées à la conformité, telles que le suivi des changements dans la législation fiscale et réglementaire, la vérification des transactions pour assurer qu'elles respectent les normes internes et externes, et la gestion des risques associés aux non-conformités. Ces systèmes peuvent également détecter automatiquement les transactions suspectes ou non conformes en analysant les modèles de dépenses et en les comparant avec les comportements typiques ou les exceptions prévues. Cette capacité de détection précoce aide à prévenir les problèmes avant qu'ils ne deviennent coûteux ou dommageables pour l'entreprise.

L'utilisation de l'IA pour améliorer les audits de conformité peut transformer radicalement cette fonction traditionnellement chronophage et laborieuse. Le machine learning et l'analyse de données permettent une revue plus rapide et plus précise des grandes quantités de données financières, identifiant les anomalies ou les motifs de non-conformité qui pourraient nécessiter une enquête plus approfondie. En outre, les systèmes d'IA peuvent fournir une documentation et des rapports de conformité automatisés, ce qui facilite la transparence et la traçabilité pour les audits internes et externes. 

Pour aller plus loin, les systèmes d'IA ne se contentent pas de surveiller la conformité ; ils l'intègrent activement dans les flux de travail quotidiens des équipes. Par exemple, des assistants virtuels intelligents, intégrés à des systèmes, peuvent guider les utilisateurs à travers des processus de dépenses, en s'assurant que chaque étape respecte les règles de conformité. Ces assistants peuvent rappeler aux employés les politiques pertinentes au moment de l'engagement des dépenses, réduisant ainsi le risque d'erreurs ou de violations involontaires de la politique. Ces améliorations offrent des gains d'efficacité significatifs et renforcent la culture de conformité au sein des organisations. 
 

L'intégration de l'intelligence artificielle dans la gestion financière et administrative offre des avantages substantiels en termes d'efficacité, de précision et de conformité. Le but n'est pas de remplacer l'humain, mais de lui fournir de nouvelles capacités pour travailler plus efficacement et gagner du temps au quotidien afin de se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée. Les directives éthiques de SAP guident SAP Concur et son approche de l'IA. Cette approche, centrée sur l'humain, se concentre sur l'utilisation éthique des données client, élimine les biais pouvant survenir dans les systèmes d'IA et garantit une utilisation transparente et explicable.

 

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